Altersvorsorge
Verstehen, was später da ist – und was du brauchst.
Gesetzliche Rente, bestehende Vorsorge und eigene Rücklagen: Wir bringen die Bausteine zusammen und schauen darauf, welches Budget du dir für später vorstellst.
Worauf wir schauen
Vorhandene Versorgung
Welche Bausteine hast du bereits, und was bedeuten sie zusammen? Wir ordnen, was schon geregelt ist.
Heutige und spätere Ausgaben
Welches Budget stellst du dir für später vor, und was verändert sich gegenüber heute?
Brutto- und Nettoangaben
Ein Bruttowert aus einer Renteninformation ist noch kein Netto-Betrag. Wir halten auseinander, was bekannt ist und was noch eine Annahme bleibt.
Offene Annahmen
Wo Angaben fehlen, tun wir nicht so, als wären sie bekannt. Wir benennen, was noch zu klären ist.
Persönlicher Beratungsablauf
Im Erstgespräch ordnen wir dein Anliegen und legen den nächsten sinnvollen Schritt fest.
Was du vor unserem Gespräch wissen möchtest.
Muss ich den Finanz-Check vor einem Termin ausfüllen?
Nein. Du kannst direkt einen Termin vereinbaren. Der Finanz-Check ist eine freiwillige Möglichkeit, Zusammenhänge auszuprobieren und Fragen für dich zu sammeln.
Wie wird die Beratung vergütet?
Für das Finanzcoaching berechne ich dir keine direkten Beratungskosten. Wenn du über mich ein Produkt abschließt, erfolgt die Vergütung über Provisionen, die in den Produktkosten enthalten sind.
Was klären wir im ersten Gespräch?
Wir sprechen über deine Situation und deine Ziele. Gemeinsam ordnen wir, was jetzt wichtig ist, was später ansteht und welche Informationen wir für den nächsten Schritt noch brauchen.
Was möchtest du als Nächstes klären?
Ob Geldanlage, Vorsorge oder ein besserer Überblick: Wir beginnen mit deinem Anliegen.