Geldanlage und Vermögensaufbau
Ein Plan für das Geld, das du aufbauen oder anlegen möchtest.
Du sparst regelmäßig oder hast bereits Geld zurückgelegt? Gemeinsam klären wir, wofür du es einsetzen möchtest, wann du darauf zugreifen musst und welche Möglichkeiten zu deinen Zielen passen.
Worüber wir sprechen
Monatliches Sparen und Einmalanlage
Du legst regelmäßig etwas zurück oder möchtest einen größeren Betrag einplanen. Wir schauen, welche Form zu deiner Situation passt.
Ziele und Zeithorizont
Wofür ist das Geld gedacht und wann brauchst du es? Aus diesen Antworten ergibt sich, worauf es bei der Auswahl ankommt.
Verfügbare Rücklagen
Wie viel soll jederzeit verfügbar bleiben, und was kann länger angelegt werden? Das klären wir, bevor es um konkrete Möglichkeiten geht.
Umgang mit Risiken und Kosten
Jede Geldanlage ist mit Risiken verbunden, und Wertentwicklungen lassen sich nicht vorhersagen. Wir sprechen offen über Schwankungen und über die Kosten, die dabei anfallen.
Bestehende Anlagen
Was du schon hast, bleibt Teil des Bildes. Wir ordnen, wie es zu deinen Zielen passt und wo Fragen offen sind.
Ablauf der Beratung
Verstehen, ordnen, nächsten Schritt festlegen: Im Erstgespräch geht es um dein Anliegen. Eine vollständige Analyse versprechen wir dort nicht.
Ich bin Vermögensberater und begleite dich bei der Auswahl passender Möglichkeiten. Wie die Vergütung funktioniert, findest du in den Fragen unten und erkläre ich dir offen im Gespräch.
Was du vor unserem Gespräch wissen möchtest.
Muss ich den Finanz-Check vor einem Termin ausfüllen?
Nein. Du kannst direkt einen Termin vereinbaren. Der Finanz-Check ist eine freiwillige Möglichkeit, Zusammenhänge auszuprobieren und Fragen für dich zu sammeln.
Wie wird die Beratung vergütet?
Für das Finanzcoaching berechne ich dir keine direkten Beratungskosten. Wenn du über mich ein Produkt abschließt, erfolgt die Vergütung über Provisionen, die in den Produktkosten enthalten sind.
Was klären wir im ersten Gespräch?
Wir sprechen über deine Situation und deine Ziele. Gemeinsam ordnen wir, was jetzt wichtig ist, was später ansteht und welche Informationen wir für den nächsten Schritt noch brauchen.
Was möchtest du als Nächstes klären?
Ob Geldanlage, Vorsorge oder ein besserer Überblick: Wir beginnen mit deinem Anliegen.